Ing. Daniel Klika, EFA

Mít ve financích Kliku se vždy hodí. Rád vás o tom přesvědčím.

Pomáhám klientům efektivně spravovat osobní finance a budovat cestu k finanční nezávislosti. Chráním jejich úspory před inflací, zajišťuji jim výhodné podmínky a bezstarostné vyřízení hypotečního úvěru, a také optimalizuji jejich zabezpečení příjmů i majetku.

Své poradenství stavím na komplexním přístupu, nezávislosti, špičkovém ekonomickém vzdělání a více než 14leté praxi, včetně působení v bankách a investičních společnostech.

S čím vám pomohu?

• Financování nemovitostí a hypotéky – Kompletní a výhodné vyřízení hypotečního úvěru na míru a bez starostí.
• Investiční poradenství a správa majetku – Sestavení moderního investičního portfolia pro ochranu úspor před inflací a jejich růst.
• Příprava na důchod a tvorba renty – Revize stávajících produktů a naplánování finanční nezávislosti na stáří.
• Optimalizace a revize pojištění – Nezávislé srovnání trhu pro kvalitní zabezpečení příjmů i majetku za nejlepší cenu.

Proč se mnou spolupracovat?

• Garance špičkové kvality – Držitel certifikace EFA (top 3 % nejvzdělanějších poradců v ČR) a magisterského titulu z ekonomie.
• 14+ let praxe – Bohaté zkušenosti z investičních společností i z dlouhodobé péče o více než 250 klientů.
• 100% nezávislost – Nejsem vázán jednou bankou či pojišťovnou – vybírám vždy to nejvýhodnější řešení na českém trhu.
• Osobní a lidský přístup – Zakládám si na férovém jednání, srozumitelném výkladu bez nátlaku a absolutní diskrétnosti.

O mně:

Věřím, že dobrý finanční poradce nemá prodávat produkty, ale přistupovat k penězům klientů se stejnou péčí a zodpovědností, jako by spravoval finance vlastní rodiny.

Prošel jsem si analytickými i produktovými pozicemi v bankách a významných investičních společnostech (jako Conseq či Deutsche Börse), díky čemuž znám fungování finančního trhu i jeho zákulisí skrz naskrz. Dnes tyto zkušenosti využívám jako nezávislý poradce.

Zakládám si na špičkovém vzdělání a neustálém rozvoji. Jsem držitelem prestižního titulu EFA (European Financial Advisor), což je nejvyšší odborná certifikace pro finanční poradce v ČR, kterou disponují pouze zhruba 3 % odborníků na trhu.

I složité ekonomické souvislosti vám vždy vysvětlím lidsky, srozumitelně a bez zbytečného odborného žargonu.

Ceník:

Moje služby jsou pro vás zdarma – funguji na provizním systému, kdy mě odměňují přímo finanční instituce (banky, pojišťovny, investiční společnosti).

Vybrané pracovní zkušenosti:

• BIDLI (2025–doposud): Finanční analytik
• tvorba finančních plánů
• vzdělávání distribuční sítě
• školení finanční gramotnosti
• B.I.G. Capital (2023–doposud): Privátní investiční a finanční poradce
• správa investičních portfolií
• péče o retailové klienty
• vyjednávání individuálních podmínek u partnerů
• Partners Financial Services (2019–2023): Investiční specialista a VIP konzultant
• správa portfolií
• dlouhodobý finanční servis
• Conseq Investment Management (2017–2019): Produktový specialista
• analýza právní dokumentace podílových fondů
• správa dat a komunikace s ČNB
• Deutsche Börse (2014–2017): Analytik transferů investičních fondů
• správa transferů cenných papírů pro mezinárodní banky a investiční fondy
• kontrola dodržování regulatorních standardů, validace podkladů a monitoring správného spárování pokynů na mezinárodním trhu

Chcete si domluvit nezávaznou konzultaci?

Napište mi 📧daniel@financni-klika.cz nebo zavolejte 📞 +420 737 409 071.